Банки почали контролювати перекази з картки на картку: що змінилося з жовтня
З 1 жовтня в Україні набули чинності нові правила фінансового моніторингу, які стосуються переказів коштів між фізичними особами.
Тепер банки отримали повний доступ до інформації про всі транзакції з картки на картку та можуть аналізувати їхній характер.
Згідно з оновленими вимогами:
Банки бачать увесь ланцюг переказів і мають право перевіряти джерело коштів.
Перекази понад 30 тисяч гривень на місяць можуть потрапити під додатковий контроль.
При обороті від 30 до 400 тисяч гривень банк може вимагати уточнення чи документи, що підтверджують законність операцій.
Якщо сума перевищує 400 тисяч гривень, фінансовий моніторинг стає обов’язковим — клієнту доведеться підтвердити походження коштів документально.
Особливу увагу банки приділятимуть нетиповим операціям — наприклад, раптовим великим надходженням на рахунки пенсіонерів, переказам між невідомими особами або транзакціям, які можуть мати ознаки шахрайства.
Фахівці радять українцям уважно стежити за своїми фінансовими операціями, особливо якщо вони часто отримують чи надсилають кошти з особистих карток — щоб уникнути блокування рахунків або додаткових перевірок.
